С 2027 года в России может усилиться контроль за банковскими переводами. Автоматический обмен данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком позволит перейти от выборочных проверок к автоматическому выявлению подозрительных операций. Под оценку попадут не отдельные переводы, а совокупность факторов.
В зоне риска окажутся репетиторы, мастера услуг на дому, арендодатели и продавцы в социальных сетях. Система будет анализировать регулярность поступлений, количество отправителей и характер операций, которые могут быть похожи на оплату товаров или услуг.
Эксперты советуют при некоммерческих переводах указывать назначение платежа, например «подарок», «возврат долга» или «помощь от родителей». Это поможет при необходимости подтвердить источник средств.
Автор: Пётр Степанов