Российские банки будут внимательнее следить за операциями с крупными суммами наличных. Это связано с обновлением рекомендаций Центробанка.
Особый контроль предлагают установить за внесением на счета от 5 млн рублей. Речь идёт как о разовом пополнении, так и о сумме за календарный месяц. При этом регулятор не вводит запрет на такие операции. Сама сумма пополнения не считается признаком нарушения.
Основанием для дополнительных вопросов может стать необычный характер движения средств. Например, если клиент, который раньше не совершал крупных операций, начинает регулярно пополнять счёт миллионами рублей наличными. У компаний внимание предлагают обращать на поступления, не соответствующие масштабам их деятельности.
Новые рекомендации направлены на выявление операций, связанных с возможным отмыванием преступных доходов. Речь о попытках перевести средства теневой экономики в законный оборот через банковские счета. При подозрениях банк может попросить клиента объяснить происхождение денег и предоставить документы.
Подтвердить законность получения средств можно справками о доходах, договорами продажи имущества, документами о наследстве и другими бумагами. Необходимость проверки зависит от обстоятельств конкретной операции. Главный критерий — понятное экономическое объяснение поступления наличных.
В Банке России подчеркнули: изменения рассчитаны на ограниченный круг операций и не должны затрагивать добросовестных клиентов. Подход соответствует международным принципам ФАТФ. Новый документ объединил прежние рекомендации по контролю за наличными неизвестного происхождения — их отменяют. При этом общего ограничения на пополнение счетов в 5 млн рублей не устанавливают.
Возвращаем к оригиналу....
Показать пересказ от нейросети?Посмотреть