ЦБ предложил обязать владельцев цифровых платформ участвовать в борьбе с мошенническими переводами, пишут "Ведомости" со ссылкой на материалы к законопроекту.
Инициатива обсуждается в рамках третьего пакета мер по борьбе с мошенничеством. Регулятор хочет закрепить новые требования в законе "О платформенной экономике".
В ЦБ считают, что банкам не всегда хватает данных о переводах на маркетплейсах. Например, кредитная организация часто видит получателем денег саму платформу, а не конкретного продавца. Из-за этого сложнее понять, кто реально стоит за операцией.
Если маркетплейсы подключат к антифрод-системе, они смогут передавать больше информации о подозрительных операциях и попытках переводов без согласия клиента. Это должно пополнить базу данных ЦБ о мошеннических переводах.
При этом бизнес считает такие требования избыточными. В Минцифры также указали, что мера пока не была согласована с профильными ведомствами и нуждается в дополнительной проработке.