Инвесторы, которые еще только осваивают фондовый рынок и не разбираются во всех тонкостях, имеют возможность зарабатывать на рынке вместе с опытными трейдерами. Для этого есть автоследование – способ инвестирования, при котором инвестор подключается к готовой стратегии, созданной профессионалом. В этом случае все сделки автора стратегии автоматически повторяются на счете подписчика. На рынке есть большое количество стратегий с подтвержденными результатами и своим набором параметров – в них входит минимальная сумма, срок инвестирования, ожидаемая доходность и риски. Подключение занимает минимум времени, а начинать обычно можно с небольших сумм. Стоит иметь в виду, что стратегия – это не набор случайных сделок, а система с закрепленными правилами отбора инструментов и управления рисками. При этом, как и всегда в инвестициях, нельзя исключать возможность просадок. Важно также учитывать, что частая смена стратегий обычно приводит к убыткам. Поэтому, если вы остановились на какой-то из них, стоит выдержать рекомендованные сроки для получения результата. Если вы хотите уже в начале пути зарабатывать, как опытный профессионал на бирже, подключиться просто: выбирайте лучших инвесторов — и копируйте их сделки . Вы сможете избежать «граблей», на которые наступают другие новички, а также излишней траты времени. Кроме того, наблюдая за сделками в рамках стратегий и анализируя их, можно постепенно набираться опыта для собственной торговли. Если в дальнейшем вы все же измените решение или решите зафиксировать прибыль, отключиться от стратегии можно в любой момент. Image by pikisuperstar on Magnific.com Как получить доходность выше индекса В «Финам Автоследовании» есть, в том числе, набор стратегий, созданных экспертами «Финама» из Finam InvestLAB — финансовыми инженерами с мощнейшей экспертизой. Команда Finam InvestLAB создает стратегии под запросы клиентов. Она имеет свыше 4,6 млрд рублей в управлении. Глубокая экспертиза в области финансов позволяет ей создавать индивидуальные стратегии для инвесторов любого уровня. Команда сочетает фундаментальные знания в математике, физике, электронике и финансах с современными технологическими решениями, включая торговые роботизированные системы собственной разработки. Проект управляется силами двух человек: руководитель отдела Дмитрий Серебренников, имеющий 30 лет опыта на фондовом рынке, и ведущий специалист Максим Липский, который торгует на бирже с 1995 года. В топ-3 по количеству подписчиков входит стратегия «Накопительная. Акции РФ» - она подойдет тем, кто хочет получить доходность на уровне индекса МосБиржи с небольшим плюсом. Эта стратегия ориентирована на вложения в российский рынок акций целиком, а не выбор отдельных бумаг. Она разработана для инвесторов с небольшим чеком, которые не хотят тратить много времени на принятие решений на рынке, и может служить альтернативой БПИФам на индекс МосБиржи. Стратегия позволяет покупать «весь рынок» недорого, но в отличие от фондов дает прозрачность: клиент 24/7 видит активы на своем счете и владеет ими напрямую. Стратегия требует регулярных накоплений, вложения в нее рекомендуются на срок от 3 лет. Кроме того, стоит помнить историю российского рынка – на нем возможны просадки на 30-50%, как в 2022 году, и необходима готовность спокойно пережить их при необходимости. Подход в рамках стратегии — математическая готовность к любому сценарию. Она стагнирует вместе с рынком последние 2 года, но исторически индексы всегда выходят на новые максимумы из-за ребалансировки (например, вес «Яндекса» в индексе вырос с <5% до 12% за 3 года). «Накопительная» падает и растет строго вместе с рынком акций, ориентируясь на долгосрочный тренд. Стратегия подойдет для клиентов с небольшими суммами и возможностью регулярного довнесения средств на счет. Рекомендуемый шаг пополнения - 21 000 рублей. Этот порог рассчитан из текущих цен и лотов акций в портфеле для его полного повторения. При их изменении минимальная сумма может быть пересмотрена. Оптимальная частота пополнения - ежеквартально. Как устроена стратегия В рамках стратегии «Накопительная» портфель из трёх крупнейших бумаг индекса подбирается так, чтобы как можно точнее повторять индекс МосБиржи полной доходности (MCFTR). Веса считаются квадратичной оптимизацией: сумма весов равна 1, минимизируется отклонение доходности портфеля от индекса. Для формирования портфеля используется современная портфельная теория (Modern Portfolio Theory, MPT). Инструменты стратегии - акции «Сбербанка», «ЛУКОЙЛа» и «Газпрома». В портфель могут входить ОФЗ или фонды денежного рынка, если доля акций по расчёту ниже 100%. Плечо и короткие сделки не используются. Модель в рамах стратегии пересчитывается раз в месяц. Это означает, что сделки редкие: производится небольшая ребалансировка весов раз в месяц и покупки на новые пополнения. Текущий состав портфеля и что планируется дальше Состав портфеля в рамках стратегии на 2 ноября следующий: «Сбер» - 54,19%, «Газпром» - 24,99%, «ЛУКОЙЛ» - 20,57%, российский рубль – 0,24%. В начале ноября состоится плановая ежемесячная ребалансировка. Как отмечают авторы стратегии, скорее всего, это будет докупка или продажа 1-2 позиций в пределах нескольких процентов веса. Логично ожидать и докупок при поступлении дивидендов, раз ориентир — индекс полной доходности. Точное направление сделок назвать нельзя без расчетов. Самые удачные и неудачные сделки за год Самой удачной сделкой в рамках стратегии за год стала покупка «Газпрома» 3 августа по 92,4 рубля, финансовый результат составляет 26%. Также в топ-3 входит покупка «Газпрома» 2 июля по 100,46 рубля с результатом 16% и покупка «ЛУКОЙЛа» 5 октября по 5 557,5 рубля (13%). Самая неудачная сделка – покупка «Газпрома» 1 декабря 2025 года по 128,11 рубля, снижение составило 8,8%. Самые удачные: Дата Сделка Цена, руб. Финрез,% 03.08.2026 Покупка Газпрома 92,4 26 05.10.2026 Покупка Лукойла 5 557,5 13 02.07.2026 Покупка Газпрома 100,46 16 Самые неудачные: Дата Сделка Цена Финерз,% 01.12.2025 Покупка Газпрома 128.11 -8.8 Лучшие результаты – на долгосроке Авторы стратегии отмечают, что минимальный рабочий срок для инвесторов — от 3 до 5 лет. Это необходимо, чтобы стратегия успела пройти через рыночные макроэкономические циклы и попала в свой благоприятный период. По статистике InvestLab, лучшие счета — это клиенты, которые зашли в стратегию 2018–2019 гг. и про которых менеджеры просто «забыли». Из примеров, по словам авторов, запомнился ИИС-клиент В. из Тулы, который вложился со 400 тыс. рублей и дошел почти до 5 млн рублей. Когда лучше подключаться Как отмечают авторы стратегии, она в целом повторяет рынок. Поэтому вопрос, когда лучше к ней подключаться, сводится к тому, когда входить в российские акции. Специального сигнала для входа у неё нет. Исторически лучшие точки входа были после глубоких просадок (2020, 2022 годы). Разумным принципом они считают входить частями в течение 3–6 месяцев. Это усреднение – так будет меньше зависимость от того, в какой именно день вы вошли. Важно учитывать макроэкономический фон. Так, 23 октября 2026 года ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 14%, а прогноз средней ставки на 2027 год повысил до 12,5–13,5%. Пока надёжные инструменты (ОФЗ, денежный рынок) дают около 14% почти без риска, планка для акций высокая. Снижение ставки обычно помогает акциям. Следующее заседание ЦБ будет 18 декабря. В чем преимущества автоследования от Invest Lab InvestLab — это официальные институциональные стратегии самого «Финама» (отдельная проверенная витрина), работающие по строгой декларации. Это отличает их от независимых авторов, которые иногда могут нервничать или бросить стратегию. Команда InvestLab следит, чтобы сделки на счетах клиентов повторялись кратно и без искажений. Когда клиент подключает стратегию, алгоритмы управляющих InvestLab автоматически копируют сделки на его счет. Продукт решает боли клиентов, у которых нет необходимых компетенций, времени или желания погружаться в рынок самостоятельно. Управляющие InvestLab отмечают, что раньше разработка и бэк-тесты велись в оболочках WealthLab и TradeMatic на языке C#, а исполнение шло через Transaq Connector. Сейчас эти продукты перестали поддерживаться, и InvestLab активно переходит на собственную разработку «Финама» — Ziplime (в связке с Finam API ). Все стратегии InvestLab жестко алгоритмизированы: где-то ребалансировка идет вручную раз в месяц («Накопительная»), а где-то роботы торгуют внутри дня по пробойным стратегиям. Это стратегии «Демарко» и «Фьючерсный Могул». О них мы поговорим в следующих статьях.
7 мин · 83 читали