Банк России подготовил новые рекомендации для банков по проверке происхождения наличных средств. Регулятор намерен усилить контроль за операциями физических и юридических лиц, сообщает «Москва 24».

Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля заявил на Международном банковском форуме, что основное внимание уделят компаниям, которые работают с крупными объемами наличности. По его словам, через такие структуры теневой бизнес чаще обходит действующие ограничения. ЦБ также планирует изменить 115-й федеральный закон, который регулирует проверку легальности доходов.

Эксперт банковского рынка Андрей Бархота отметил, что банки и сейчас обязаны устанавливать источник средств, однако на практике такая проверка нередко проходит формально. Для граждан риск блокировки счета повышается при резком изменении привычной платежной активности.

«Не должно быть так, что при ежемесячном доходе в 50 тысяч на счет вдруг приходит 500 тысяч, которые тут же переводятся. В этом случае блокировка весьма вероятна», — предупредил специалист.

Бархота рекомендовал вносить крупные суммы через банковскую кассу, а не мобильное приложение. Если перевод не соответствует обычным операциям и направляется не родственнику, в назначении платежа стоит указать его цель.

Профессор Финансового университета при правительстве РФ Александр Сафонов связал изменения с возможным расширением налоговой базы. ФНС анализирует финансовые операции, чтобы выявлять незаконный вывод средств за рубеж и сопоставлять доходы граждан с их расходами.

Если сумма, внесенная на счет, превышает задекларированный легальный доход, банк может передать информацию в ФНС. Налоговая служба после этого вправе запросить объяснения о происхождении денег. При этом, по словам экспертов, граждане с легальными доходами и своевременно уплаченными налогами не должны столкнуться с дополнительными проблемами из-за таких проверок.

Читать по теме: Аксаков: Усиление проверки источника наличных не грозит 95% россиян.