Банковские карты россиян не будут массово блокировать из-за обычных переводов, однако финансовые организации могут обратить внимание на подозрительные операции. Юрист Алексей Сергеев рассказал, в каких случаях банк вправе запросить документы и приостановить операции по счету. Об этом пишет «Царьград».
«ФНС не следит за каждым переводом в реальном времени. Но если банк видит регулярные поступления, он может заблокировать счет по 115-ФЗ и запросить объяснения. А дальше – передать данные в налоговую», – пояснил эксперт.
Сами правила контроля за денежными операциями не изменились. Банки и государственные органы уже используют действующие механизмы для выявления подозрительных переводов и возможных случаев незаконной предпринимательской деятельности.
Поводом для проверки могут стать крупные или регулярные поступления, которые не соответствуют официальным доходам человека. Например, если обычный гражданин начинает получать миллионы рублей на карту без понятного объяснения происхождения средств, банк может попросить предоставить документы.
Ранее IT-эксперт Алексей Раевский объяснил, как новый реестр банковских карт станет серьезной проблемой для дропперов. По словам специалиста, система позволит банкам видеть количество платежных средств у клиентов.