К основным причинам запросов от банка относятся операции, нетипичные для деятельности компании, а также не соответствующие целям, заявленным при открытии счета, и общепринятым практикам ведения бизнеса.РБК
Например, на расчетный счет ИП поступает выручка от предпринимательской деятельности, которую предприниматель полностью переводит на свой личный счет.РБК
После чего снимает деньги с личного счета и расплачивается наличными с поставщиками либо переводит деньги сотрудникам или сторонним физическим лицам.РБК
В случае нарушения условий договора банк может запросить подтверждающие документы и отказаться проводить платежи, связанные с предпринимательской деятельностью, но идущие через счет физического лица.РБК