В Татарстане в 2025 году специалисты Банка России обнаружили 25 организаций, работавших с признаками нелегальной финансовой деятельности. Как сообщили в пресс-службе Национального банка по республике Волго-Вятского главного управления ЦБ России, информация о них направлена в правоохранительные органы.

Из общего числа выявленных субъектов 17 имели признаки нелегального кредитования, четыре проекта квалифицированы как финансовые пирамиды и еще четыре компании незаконно привлекали инвестиции граждан.

В регуляторе отметили, что псевдоломбарды и комиссионные магазины чаще всего работали по сетевой модели. Точки открывались под единым брендом, но регистрировались на разных индивидуальных предпринимателей, при этом незаконно выдавая краткосрочные займы.

Финансовые пирамиды, напротив, действовали преимущественно без офисов. Привлечение клиентов велось через социальные сети, мессенджеры и телефонные звонки. Потенциальным инвесторам предлагали участие в проектах с «гарантированным доходом», в том числе с использованием криптовалюты, а также вложения в «инновационный бизнес» и драгоценные металлы.

В Банке России напомнили, что организации, оказывающие финансовые услуги, обязаны иметь лицензию регулятора или быть включенными в официальный реестр. Проверить наличие таких разрешений можно в специальном справочнике. В противном случае клиенты рискуют потерять средства, а при взаимодействии с нелегальными кредиторами - лишиться залогового имущества и столкнуться с переплатой по процентам.

Для предупреждения жителей регулятор публикует перечень сомнительных проектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В ЦБ добавили, что незаконные инвестиционные предложения могут поступать и от отдельных представителей малого и среднего бизнеса, которые пытаются привлекать средства граждан в обход действующих ограничений. Такие действия также влекут ответственность.

Напомним, в Казани средний выданный заем за год увеличился на четверть. Этот показатель вырос до 10,7 тысячи рублей.