За последний год Верховный суд РФ (ВС) рассмотрел ряд споров, касающихся взимания банками комиссий с клиентов за совершение подозрительных операций, подпадающих под контроль закона о противодействии отмыванию, легализации денежных средств (115-ФЗ).Коммерсантъ
В результате наложение штрафа признали законным и «согласованным сторонами при заключении договора банковского счета», поэтому никакого неосновательного обогащения у банка не возникло, заключила первая инстанция.Коммерсантъ
Переданная банкам публичная функция по выявлению подозрительных операций «не может использоваться в частноправовых отношениях в качестве способа извлечения выгоды за счет клиента», указал ВС.Коммерсантъ
Иначе говоря, нарушение клиентом антиотмывочного закона «не порождает прав кредитной организации на взимание с клиентов вознаграждения в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации», резюмировал ВС.Коммерсантъ