Сделки с недвижимостью могут вызвать интерес со стороны Росфинмониторинга, если они содержат признаки подозрительности. В таком случае ведомство вправе инициировать глубокую проверку всех обстоятельств операции. Росфинмониторинг опубликовало ориентировочный перечень таких критериев в информационном сообщении от 19 августа 2026 года.
Под пристальное внимание попадают операции, в которых используются бюджетные средства, выделенные через целевые программы и национальные проекты для улучшения жилищных условий граждан. Это касается всех сделок с привлечением материнского капитала, а также жилья, предоставляемого детям‑сиротам и приравненным к ним категориям.
Расчёт наличными тоже относится к факторам повышенного риска. Несмотря на то что закон прямо не запрещает такую форму оплаты при покупке недвижимости, контролирующие органы рассматривают её как тревожный сигнал. Ещё один подозрительный признак — когда платёж по сделке проводит не сам покупатель, а третье лицо, не состоящее с ним в родстве, например работодатель.
Внимание ведомства привлекают операции с участием нерезидентов Российской Федерации, а также ситуации, когда один и тот же гражданин многократно приобретает или отчуждает объекты недвижимости. Аналогичный критерий применяется к объектам, с которыми многократно совершаются сделки. При этом Росфинмониторинг не уточняет, какие конкретные количественные пороги скрываются за формулировкой «многократно».
Отдельным основанием для контроля служит существенное несоответствие стоимости недвижимости уровню материального положения клиента. Перечень приведённых признаков не является исчерпывающим — ведомство оставляет за собой право оценивать и иные обстоятельства, указывающие на возможные риски.
Анна Смирнова.
Актуальные новости в мессенджере Max.