Банк России ужесточает контроль за крупными наличными операциями. Всем банкам рекомендовано ежедневно проверять не только сумму, но и экономический смысл внесения наличных, сообщает CEO Cyberbird Fintech Group Екатерина Казак.
«Например, продажа квартиры или получение наследства, подкрепленные документально, не вызовут вопросов. Подозрения же возникнут, если сумма в разы расходится с привычным финансовым поведением клиента, а происхождение денег невозможно подтвердить», — говорит Казак. Ее слова приводит издание «Прайм». Особое внимание будет уделяться случаям, когда крупные суммы наличных быстро уходят за рубеж.
Для физических лиц ключевыми индикаторами риска станут внесение 5 миллионов рублей и более в течение месяца с последующим переводом средств за границу в течение десяти дней. Также насторожить банки могут частые пополнения на сумму от 100 тысяч рублей с аналогичным движением капитала следом.
Для бизнеса под контроль попадут компании и ИП, вносящие наличными от 30 миллионов рублей в месяц, особенно если эта сумма значительно превышает их обычные среднемесячные обороты. При этом окончательное решение о подозрении на рискованную операцию будет приниматься с участием человека: если операция попадает в риск-сценарий, банк вправе запросить пояснения и документы, а отказ в проведении транзакции возможен только при наличии весомых оснований.
Усиление контроля за крупными наличными операциями происходит на фоне роста спроса на наличные деньги в России. В июле 2026 года объем наличных в обращении увеличился на 0,7 трлн рублей. Ускорение прироста наличных средств у населения и бизнеса может быть одним из факторов, побудивших Банк России ужесточить мониторинг финансовых операций.