Ассоциация финансовой отрасли Латвии на днях была вынуждена признать: аферистов, выманивающих деньги у клиентов латвийских банков, стало заметно больше. Сколько денег украдено со счетов банков Латвии? Это секрет. А вот как происходят кражи — это в общих чертах известно. Отметим, что каждый украденный евро проходит сложную процедуру отмывки и легализации. Многие знают, что отследить украденные средства обычно невозможно, однако не многие знают, почему. Для совершения успешной атаки необходимо тщательное планирование, которое начинается задолго до кражи средств. Совместный отчет BAE Systems и аналитиков из платежной системы SWIFT подробно описывает процесс отмывания украденных киберпреступниками денег. Существующие схемы извлечения и отмывания денег немного отличаются, но их суть и цели одинаковы: вернуть криминально нажитые средства обратно в законную финансовую систему. Обычно процесс отмывания денег состоит из трех этапов: * Размещение – первый перевод денег со счета жертвы на счет мошенников или размещение украденных наличных. * Интеграция – инвестиция отмытых денег в легальный или криминальный бизнес. Некоторые привлекают «мулов» для открытия счетов при помощи фальшивых или украденных документов. После того как при помощи вредоносных программ, социальной инженерии или инсайдера киберпреступники переводят украденные деньги на счет, в игру вступают «мулы»: Когда находящиеся в деле сообщники получают товары или деньги, они используют хорошо отработанную криминальную практику легализации прибыли. Достаточно недавно к списку инструментов отмывания денег присоединилась криптовалюта. Киберпреступников привлекает данная возможность, так как для совершения сделок пользователи не обязаны предоставлять личные данные. Такие системы не только обеспечивают анализ поведения пользователей и мониторинг финансовых операций, но также отслеживают попытки отмывания украденных денег через компании клиентов банка.Baltijas Balss