Банк России не позволил вывести в тень 28 миллиардов рублей
Сервис «Знай своего клиента», созданный по инициативе ЦБ РФ, за полгода вывел из теневого оборота 28 млрд рублей, сообщают «Известия». Система просто блокировала операции, которые сочла высокорискованными. «Знай своего клиента» работает по принципу светофора и вносит клиентов банка в разные группы риска. В «зеленую» попадают те, у кого минимальные риски по сделкам и операциям, в «желтую» – если риски средние, а в «красную» – когда риски высокого уровня. Больше всего предприятий с низким уровнем риска (98,1%), со средним – 1,1%. Компаний, которые попали в зону высокого риска, всего 0,8%. В марте 2022 года сервис запустили в пилотном режиме. Банки направляют информацию о клиентах в ЦБ, где создается единая база. Когда предприниматель придет в банк, сотрудники уже увидят данные о рисках. Клиенты из «красной» группы могут восстановить свой статус, если у них есть доказательная база и сохранилась бухгалтерская документация. Малый бизнес меньше всего попадает в число высокорисковых клиентов, поскольку в основном проводит расчеты с помощью мобильных приложений банков.ИА Клерк.Ру