В нынешний момент бессмысленно разибрать фондовый рынок опираясь только на фундаментальный анализ. Сейчас рынком правят новости геополитики и эмоциональность частных инвесторов.
Сложно не углубляться в дебри политики, но мы попробуем. Рассмотрим глобальную экономику через призму геополитики, чтобы понять куда катится мир и что нам делать в плане инвестиций: запасаться гречкой и туалетной бумагой или покупать бронижилет.
Подписывайся на канал, здесь всегда много интересного. В основном про инвестиции и немного про личные финансы.
Финансовые заложники
Замороженные активы и гдр-ки. Пока тенденция идёт к тому, что мы будем обмениваться "заложниками". Скорее всего мы увидим свои активы и сможем их преобразовать в деньги.
Вопрос лишь по какой цене, вероятнее всего с потерями.
Полный разрыв с Западным миром
Инвестировать в Западные активы при Российском паспорте становится нереально опасным.
Есть варианты открытия зарубежных брокерских счетом через Казахстан и ОАЭ. (Самые популярные варианты.)
Но риски растут везде и никто не даст вам гарантий, что ваш счет в Казахстане не заморозят. Если ещё ОАЭ пытаются стать восточным финансовым хабом, то Казахстан защищает свои интересы - и нашим, и вашим.
СПБ Биржа не просто так активно наращивает возможность покупки акций с Гонконгской биржи, так как Запад будет закрыт. Плюс неквалом запрещают покупать активы недружественных стран.
Получается инвестиции в зарубежные активы в России можно приравнять к финансовому самоубийству. Нормальная инфраструктура для инвестиций в Китай пока не создана - только популярные акции.
Два лагеря
Мир делиться на два лагеря и промежуточное звено между ними, которое пытается получить выгоду от игры на два фронта(Турция, Казахстан).
В такое неспокойное время самое разумное для частного инвестора это инвестиции в Российские компании, полная локация на одну страну.
Хоть и считается, что инвестиции в одну страну это нарушение диверсификации, но в данный момент это обосновано - инвестировать там, где ты планируешь жить.
Другой вопрос, если у вас капитал исчисляется 10-ками миллионов, тогда однозначно в Дубаи, но такие люди меня не читают)))
Инфляция, как цель в геополитике
Плохая новость для частного инвестора. Инфляция нужна Западному миру, чтобы снизить свою кредитную нагрузку, через обесценение денег.
Не зря же советуют брать ипотеку при высокой инфляции, что мол долг быстро обесценнивается, тут тоже самое, только на уровне стран.
Инфляция полезна только для активов, которые создают прибавочную стоимость и закладывают инфляционные издержки в стоимость товаров и услуг.
В таком ключе Российские ОФЗ работают сейчас в минус. Давая доходность в 8 -10% при инфляции в 14-15%. То есть доходность со знаком минус.
Здесь конечно зависит от целей, и если вам нужен постоянный денежный поток, то облигации и фонды коммерческой недвижимости это фундамент стабильности выплат.
Если же вы находитесь на стадии накопления капитала, то лучше вкладывать всё в крупный бизнес, который может работать, как в хорошие времена, так и в кризисных ситуациях.
Инфляция с нами не на один год. Посмотрите прогнозы. Они разные, но тенденция у всех на высокую инфляцию.
Более подробно лучше рассмотрите ситуацию с вашим финансовым консультантом, так как это всё сугубо индивидуально, но лучше вам об этом подумать.
Для "всё пропальщиков"
Необходимо себя обезопасить и инвестировать не все деньги - то есть иметь финансовую подушку.
Если оперировать понятиями "всё пропальщиков", то какая разница что будет с вашими инвестициями, если мы все окажемся в окопах и будет крах экономики.
Я сгустил краски, чтобы вы поняли, что не всё так плохо и инвестировать надо в любых ситуациях, просто сейчас выше риск. С другой стороны, без создания грамотного капитала вас сожрет инфляция - ЗП в любом случае не будет поспевать за такой инфляцией.
ЧТО БУДУ ДЕЛАТЬ Я?
Инвестировать, инвестировать и инвестировать в Россию. Если буду понимать, что риски для меня слишком большие, то буду увеличивать ОФЗ.
И конечно стараться увеличивать активный доход, чтобы не снижать уровень жизни. Чего и вам желаю, друзья! )
ДРУГИЕ СТАТЬИ КАНАЛА:
Об авторе:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пишите, буду рад пообщаться!
P.S. Поддержи канал подпиской, лайком или комментом, тебе ничего не стоит, а мне приятно👍.