Прямые инвестиции в бизнес – это один из самых надежных вариантов вложений, потому что вы можете детально изучить проект, пообщаться с собственником и в дальнейшем контролировать работу компании.
Такие инвестиции могут приносить от 30% годовых и более, в зависимости от условий, на которые вы договоритесь.
Но прежде чем договариваться об условиях, важно выбрать бизнес-проект, в который вы вложите деньги. Как это сделать?
Оценка бизнес-проекта
Каждый бизнес, который ищет инвестиции, предоставит вам красивую презентацию с аргументами в их пользу. Но подходить к оценке бизнеса нужно более детально и подробно.
Есть 3 ключевых фактора, которые нужно оценить при выборе проекта:
1. Бизнес-модель
Чтобы понять, стоит ли вкладываться в проект, важно увидеть как бизнес собирается приумножать инвестиции. Бизнес-модель показывает с каким сегментом потребителей будет вестись работа, как будет выстроен маркетинг, какую основную ценность получит заказчик, какие партнеры и ресурсы понадобятся для реализации проекта.
Изучив бизнес-модель становится понятно насколько она перспективна. Если бизнес-модель устраивает, то можно переходить к следующему пункту.
2. Финансовая модель
Финансовая модель показывает ожидаемые доходы и расходы, а также прогнозирует денежные потоки по проекту. Финмодель обычно составляют на весь срок проекта (обычно это 3 года и больше), чтобы инвестор мог увидеть, когда необходимо вкладываться и в какие периоды он сможет начать возвращать свои инвестиции.
Помимо денежных потоков очень важно проанализировать доходы и расходы, чтобы увидеть какие ключевые риски есть в текущей системе. Например, как отразится на прибыли увеличение стоимости материалов на 30% или насколько оправданы управленческие расходы, съедающие половину маржинальной прибыли.
Если финансовые показатели соответствуют вашей инвестиционной стратегии, можно переходить к последнему разделу.
3. Команда
Некоторые инвесторы ставят этот пункт на первое место – сильная команда вытянет проект, даже если всё пойдет совсем не по плану.
Важно лично пообщаться с ключевыми участниками команды, узнать их и понять для себя, подходят ли вам такие люди? После инвестирования вы станете частью бизнеса и возможно будете иметь долю контроля над ним, видите ли вы потенциал в команде?
Достаточно ли компетенций у команды для успешной реализации проекта? Возможно потребуется усилить команду дополнительными специалистами.
Не стесняйтесь просить у собственников ту или иную информацию. Ваша задача изучить как можно больше деталей, прежде чем вкладывать свои деньги.
Мы, например, отбираем бизнес-проекты по 30+ критериям, а также помогаем проекту всеми необходимыми ресурсами — поэтому можем гарантировать результат инвестиций.
Вы можете обратиться к нам за помощью в выборе и оценке бизнес-проекта, а мы обязательно подберем для вас эффективный вариант.
Подписывайтесь на наш канал в Дзен и на наш Telegram-канал.
Мы делимся полезной информацией для предпринимателей и инвесторов.