Нередко слышно, что у кого-то заблокировали счет карты потому что банк посчитал активность на ней подозрительной. В большинстве случаев это перестраховка алгоритма. Да, ведь вы в курсе, что блокировки происходят не вручную. Клиентов слишком много чтобы этим занимались люди и операций владельцы карт производят очень много в течение дня.
Всем этим занимается ИИ - искусственный интеллект.
Ошибки случаются и успешно разрешаются. В большинстве случаев все заканчивается благополучно для пользователя.
Но что же действительно привлечёт внимание банка и алгоритма в том числе? Какое поведение человека позволит отнести банку его к категории подозрительных личностей и увеличит шанс блокировки счета на максимум?
Об этом читайте ниже. Вашему вниманию перечень вредных советов, что обратить на себя внимание банка.
Переводите много
Если хотите чтобы вами заинтересовались, то стремитесь переводить от 1 млн рублей в месяц, ну или хотя бы 100 тысяч в день. Такие суммы уже вполне достаточные, чтобы заподозрить человека в какой-либо деятельности, возможно незаконной.
Каждую минуту транзакция
А точнее, если переводить деньги чаще, чем 1 раз в минуту, то это тоже будет красным флагом для банка и вас возьмут на заметку в лучшем случае.
Много переводов в течение дня
Тут речь уже о количестве, а не об интервале. Внимание алгоритма привлечёт десяток-другой операций в течение суток. 30 операций в день гарантируют вам то, что вас заметят.
Постоянно пустой счет
При большом количестве переводов и платежей, если счет имеет постоянно нулевой баланс или около того, то это сигнал к тому, что счет используется как шлюз или канал для переправки денег, а не по нормальному назначению. Своего рода серый путь движения денег опять же в возможно незаконной деятельности.
Как вы смогли увидеть, нужно очень сильно постараться, чтобы банк посчитал вас подозрительным клиентом. Большинство слухов и разговоров о том, что банк блокирует направо и налево, в реальности ближе к слухам.
Да, случаются ошибки, но с ростом производительности алгоритма их становится все меньше. Защита ваших данных так и строится - усложняется и улучшается засчет исправления ошибок.
Большинство граждан в принципе не могут заинтересовать ни банк, ни его алгоритмы своей будничной деятельностью. Как вывод - переживать не о чем. Как минимум тем, кто действительно ничего не нарушает.
