Моя Дивидендная Доходность по ИИС. Итоги 2021 года

Всех приветствую,

Общий срез по портфелям я уже выложил. Теперь хотелось бы подробнее собрать и посмотреть данные по #индивидуальный инвестиционный счет во-первых он у меня основной и по сумме и по сроку, во-вторых ему уже 3 года и теперь он из замороженного стал доступен для вывода денег. Этот вопрос я пока не изучал, возможно я все таки сделаю закрытие #иис c переводом активов на #брокерский счет

Итак пора подводить итоги доходности по ИИСу.

Своих денег за 3 года было внесено - 587500

На счету на 31.12 - 790157

Доходность - 202657 или 34%

Для ясности: сюда входят два вычета (за 2019 и 2020 годы) так как их реинвестировал, но не считал в свои деньги. Реальный процент дохода посчитать наверное можно, но я не вижу смысла заморачиваться с учетом ежемесячных взносов это очень сложно.

Мне кажется формат "было-стало" наиболее верный, стало на 202 тысячи больше чем я внес своих и это для меня 1 из двух важных вещей.

Фондов чуть меньше моей цели, но с учетом еще 2х брокерских счетов уже более менее

И распределение по активам портфеля

Газпром планирую еще немного докупать, но не более 8,5-9% от общего портфеля

А второй мой ключевой параметр - это денежный поток что дает портфель, в моем случаи дивиденды, так как #облигации у меня в нем нет.

Вот результаты за 6 месяцев. Тогда мне пришло 8200 рублей

Все выплаты на ИИС за 2021 год

В выплатах нет Лукойла, так как мой брокер их зачислил только 3его января 2022 года, хотя кому-то пришли и в 2021м.

И еще выплаты в валюте.

Курс брал как и в июне 72

Итого я получил за 2021 год живых денег: (4438+26013)-13%=26492 рубля.

Почти 2 моих изначальных взноса по 15000 рублей.

#дивидендная доходность за 2021 год, на "мои" деньги составила:

26492/587500=4.5%

Не много, но с учетом постоянного пополнения портфеля и с тем что в нем не только дивидендные акции я считаю неплохо. За 2020 год этот же показатель составил - 3,21%

Пояснения по таблицам:

• Столбец "Вложено своих" - это сумма вложений в ценные бумаги на 31.12.21, а дивиденды я мог получать на другое количество, как правило на меньшее.
• Так например, моя дивидендная доходность по Сбер Префам на момент выплаты была - 9% и в момент выплаты у меня было 90 акций, а сейчас например 170 шт. Соответственно и при той же сумме полученных денег % доходности упал. Я не говорю что так правильно считать, но для себя считаю так, мне важнее именно денежный поток.

Картинка про дивиденды на обложку. Взято с Яндекса

Всем спасибо, кто дочитал. Особенно моим 38 подписчикам.

Другие мои статьи:

Финансовые цели на 2022 год

Итоги по личным финансам за 2021 год

Один чудесный день в Сентендре

#личные финансы #инвестиции #инвестиции в акции #инвестиционный портфель #пассивный доход