Начнём с того, что «заблокировали счёт» — почти всегда неточность. Полностью счёт блокируют по решению суда или налоговой. То, с чем сталкивается предприниматель в девяти случаях из десяти, — это приостановка конкретной операции или отключение интернет-банка. Деньги на месте, но платёж не проходит. Разница принципиальная. В первом случае вы бессильны. Во втором — приносите документы и снимаете ограничение за несколько дней. Банк не сидит и не размышляет о вашей честности. Работает автоматический скоринг, настроенный по методическим рекомендациям Центробанка...

Рост числа блокировок банковских счетов и усиление финансового мониторинга вызывают все больше вопросов как у граждан, так и у бизнеса. Какие причины стоят за ужесточением контроля, как можно снизить число необоснованных ограничений и какие изменения в регулировании способны сделать систему более прозрачной и эффективной? Причины роста блокировок банковских счетов Рост числа обращений, связанных с приостановкой операций по банковским счетам, заслуживает пристального внимания как повод для анализа эффективности текущих механизмов финансового мониторинга...