Чёрный список ЦБ - это два разных реестра с разными последствиями. Первый - перечень граждан, ИП и компаний, которым банки отказали в обслуживании по 115-ФЗ [2]. Второй - список нелегальных финансовых организаций с признаками мошенничества и финансовых пирамид [1]. Попасть в первый может любой предприниматель из-за подозрительных операций. Во второй - только нелегальный участник рынка. Последствия разные, порядок выхода разный. Разберём оба случая с конкретными шагами. Когда предприниматель говорит «попал в чёрный список ЦБ», он может иметь в виду совершенно разные ситуации...

Официального «черного» списка Банка России не существует, однако есть списки, которые действительно запрещают физическим лицам совершать ряд финансовых операций, сообщил РИАМО финансовый консультант Алексей Родин. Существует база Росфинмониторинга, где аккумулируются любые нарушения, связанные с законом 115-ФЗ. Все банки отправляют информацию о сомнительных операциях в Росфинмониторинг, а оттуда — в ЦБ РФ, объясняет эксперт. По его словам, отчеты БКИ также могут формально быть «черным» списком, поскольку там отображается финансовое поведение клиента...