Карточные переводы между физлицами – одна из самых популярных банковских услуг. Но на фоне ужесточения требований закона № 115-ФЗ порой за вполне безобидный перевод получатель может поплатиться блокировкой карты. Снизить риск блокировки можно, указывая конкретное назначение платежа. Что писать в этом поле, чтобы банк не заблокировал карту получателя, узнайте в нашей статье. За подозрение на коммерческую деятельность можно угодить в блок Налоговая служба заинтересована в выявлении неплательщиков налогов...

Недавняя публикация о новых разъяснениях Минфина по поводу начисления налогов с денежных переводов на карту вызвала много вопросов. Но все они, по сути, сводятся к одному: как же правильно перевести деньги на карту, чтобы избежать неприятностей? Нужно учитывать, что денежные переводы контролируются, прежде всего, банками. Поэтому они могут заблокировать карту, заподозрив что клиент пользуется картой с нарушением условий договора или в обход закона (ст. 9 Закона № 161-ФЗ, Закон № 115-ФЗ). В частности,...