Финансовый мониторинг — это система мер, которые предпринимают контролирующие органы для наблюдения за деятельностью организаций и частных лиц, их денежными операциями и для контроля над некоторыми финансовыми операциями. Его цель — предотвращение легализации незаконных доходов и финансирования терроризма. За проведение финансового мониторинга отвечает Федеральная служба по финансовому мониторингу, также известная как финансовая разведка России. Основная задача Росфинмониторинга — предотвращение финансовых преступлений...

Вы перевели маме 30 000 ₽ на день рождения и испугались: «А не пришлёт ли ФНС письмо?». В пересылках по чатам пишут, что налоговая видит каждую копейку, а с 2026 года «всех начнут штрафовать». На деле автоматического доступа к вашим переводам у ФНС нет. Разбираем, что реально видит банк, что — Росфинмониторинг и при каких условиях налоговая узнает о ваших операциях. Короткий ответ: нет. На 2026 год ФНС не получает данные обо всех переводах с карты на карту автоматически. Налоговая узнаёт о ваших...