На связи Чёрная Бухгалтерия – комплексный сервис, который ведет налоговый, бухгалтерский и кадровый учеты для бизнеса. И сегодня мы поделимся с вами историей о том, как чертова дюжина блокировок «заморозила» работу нашего клиента. Надеемся, что этот опыт поможет вам избежать ошибок и проблем с ФНС в будущем. Портрет клиента и описание проблемы Один из наших клиентов занимался выполнением строительно-монтажных работ, обустраивая многоквартирные дома для коммерческих заказчиков. У него было зарегистрировано ООО, которое входило в группу таких же компаний...

При осуществлении обслуживания своих клиентов банк на постоянной основе, зачастую, в режиме он-лайн осуществляет внутренний контроль операций в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (ПОД), и финансированию терроризма (ФТ). При выявлении подозрительных с этой точки зрения операций банк может запросить у клиента сведения и документы, обосновывающие совершение таких операций. В случае непредставления запрошенных сведений, либо в том случае, если представленные сведения...

Допустим, банк отказал Вам в выполнении Вашего распоряжения о совершении операции («не пропустил» платежку) по "антиотмывочным" основаниям. Что делать в таком случае? Начнем с того, что в этом случае кредитная организация обязана представить клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения - в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции. Далее, ознакомившись с вышеуказанной информацией, клиент вправе представить в банк документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции...

У банков есть черный список. Если банк отказал в счете или переводе со счета, компания оказывается в специальном списке. Компании называют его черным. Сегодня разбираемся, что это такое и как из него выйти. Эксперт — руководитель финмониторинга Модульбанка. Текст написан для издания Дело Модульбанка. Что за черный список? Есть 115-ФЗ. Это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Закон борется с темным доходом — от терроризма до обналичивания. По 115-ФЗ банки обязаны помогать выполнять закон...