Представим обычную ситуацию: человек открыл вклад, разместил на нем деньги, через несколько месяцев пришел в банк, чтобы снять наличные, а ему сообщают, что выдача задерживается или пока невозможна. На первый взгляд это выглядит странно: деньги же ваши. Но в ряде случаев банк действительно вправе приостановить операцию. Причина - требования законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Речь идет о Федеральном законе № 115-ФЗ. Банки обязаны проверять операции клиентов, анализировать источники происхождения денег и выявлять подозрительные действия...