Рассказываем о причинах блокировки карты по 115-ФЗ, которые озвучили представители Банка России, и делимся своими наблюдениями на этот счет. В статье разобраны некоторые алгоритмы действий, которые помогут решить проблему при определенных сценариях. ЧТО ГОВОРИТ БАНК РОССИИ? Опираясь на информацию, озвученную в рамках выступления представителей ЦБ на вебинаре «Как взаимодействовать с банком, если операции по счету приостановлены». 1. Финансовая гигиена Банк может заблокировать карту, если в прошлом у вас были подозрительные операции или спорные моменты...

С недавних пор от клиентов Сбербанка посыпались массовые жалобы о блокировке платежных карт со ссылкой на Федеральный закон № 115. Чтобы получить возможность вновь пользоваться своими деньгами, необходимо действовать в определенном порядке. Федеральный закон №115 носит название «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Таким образом, блокировка платежных и кредитных карт на основе этого закона возможна при возникновении у банка подозрении в том, что с них совершаются платежи в поддержку террористических организаций...