115-ФЗ — это закон, который противодействует финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. Для начала, разберём подробнее на примере Тинькофф и Сбербанка. Из опыта: Сбербанк, да, он самый, наш зеленый банк, накладывает ст.115 ФЗ при условии оборота по стандартной карте выше 5-ти миллионов за месяц, если вы счастливый (или не очень) обладатель пакета «Сберпервый», то данное удовольствие в виде запроса документов можно получить при условии оборота выше 15-ти миллионов за месяц, но это при должном прогреве карт...

Российский бизнес всё активнее выходит на зарубежные рынки — экспорт, фриланс-контракты, партнёрства с иностранными компаниями становятся нормой даже для небольших ООО. Но вместе с этим появляется и извечный вопрос: как законно и выгодно перевести средства за рубеж для ООО, не нарушив валютное законодательство и не потеряв на комиссиях больше, чем заработано на сделке. Классические банковские переводы всё чаще напоминают бюрократический квест: валютный контроль, подтверждающие документы, долгие сроки, комиссии, которые иногда доходят до 5–7 %...