Ситуация, когда компания получает статус высокого риска по 115-ФЗ, парализует бизнес. Банк останавливает операции, блокирует карты и электронные кошельки, а открыть новый счёт в другом банке практически невозможно. Разбираем, что представляет собой «красная зона», какие ограничения она влечёт и есть ли пути решения. Банк России и Росфинмониторинг совместно разработали систему оценки риска клиентов, которая работает по принципу светофора. Компании и индивидуальные предприниматели делятся на три группы: зелёная (низкий риск), жёлтая (средний риск) и красная (высокий риск)...

Банки всё чаще замораживают карты и отклоняют переводы. Разбираемся, по каким критериям срабатывает блокировка, что делать в первые часы и как избежать повторных проблем. Перевели деньги родственнику, а карта встала. Ни оплатить покупку, ни снять наличные. Ситуация знакомая тысячам людей, и в 2026 году она случается чаще, чем два года назад. Почему так происходит? Потому что банки обязаны выполнять требования 115-ФЗ, закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. И с каждым годом критерии становятся жёстче...