«Я буду с тобой «дружить», только если у тебя не «транзитный характер». Будь добр, покажи, куда ты тратишь деньги, оправданы ли твои расходы? А еще я хочу знать, насколько ты экономный и как быстро деньги утекают из твоих карманов. Прости, но с транжирами я не связываюсь. Себе дороже…». Думаете, что я преувеличиваю? В этой беспардонной просьбе есть доля правды. Например, когда вы проявляете должную осмотрительность. Вы считаете, что перестраховались, проверив контрагента по базам ФНС. А инспекция...

Клиент совершал операции, явно нарушая 115-ФЗ, и тогда банк запросил документы для проверки, а именно справку об открытых счетах и отсутствии задолженности, выписки из других банков, документы, подтверждающие экономический смысл операций, налоговая отчетность, штатное расписание, документы на выплату зарплаты, договоры аренды, сведения о контрагентах, их сайты, телефоны… Кроме того, компании было предложено пояснить причины минимальной налоговой нагрузки. Ну, компания взяла – и предоставила. Проанализировав...