Согласно антиотмывочному законодательству банки вправе отказать клиенту в совершении операции по расчетному счету, если у банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ). В целях единообразного применения рассматриваемой нормы Банк России (ЦБ) объясняет в своих письмах и методических рекомендациях адресованных банкам, в каких случаях у них должны возникать указанные подозрения. В частности, к таким операциям относятся, так называемые транзитные операции. В одном...

Многие предприниматели уверены: ❌ если деньги проходят через компанию быстро — банк этого не заметит. 📌 На практике банки давно научились очень быстро выявлять транзитные компании. И делают это автоматически. Разберём, на что они смотрят в первую очередь. 1️⃣ Деньги приходят и сразу уходят ❗️ Самый очевидный признак транзита — отсутствие задержки средств на счёте. Схема выглядит так: ➡️ поступление денег ➡️ почти сразу перевод дальше ➡️ на счёте не остаётся остатка 👉 Если такая картина повторяется регулярно, банк начинает проверку...