Новые проблемы с транзитом в Калининград: банк Литвы отказался проводить операции с Россией
Когда банк видит схему там, где её нет: как алгоритмы 115-ФЗ оценивают транзитные операции и ставят бизнес под риск
Счёт блокируют не за обман контрагента и не за злой умысел. Его блокируют за то, что движение денег по расчётному счёту выглядит подозрительно для алгоритма банка. Разница здесь огромная. На первом этапе никто не проверяет ваши намерения — работает автоматика, которая сравнивает платежи с типовыми моделями риска по 115-ФЗ. Машине неважно, честный вы предприниматель или нет: важно, совпадает ли картина движения средств с признаками транзитных операций. Транзитные операции 115-ФЗ — это ситуация, когда деньги приходят на расчётный счёт и почти сразу уходят дальше...
"ЦБ заблокировал карты — как законно добиться разблокировки"
За первые недели 2026 года количество временных блокировок карт и счетов физических лиц выросло до 2–3 миллионов из-за расширения критериев подозрительных операций по 161-ФЗ. С 1 января вступил в силу приказ ЦБ, который вдвое расширил перечень признаков подозрительных операций — до 12 критериев. Эксперты также связывают массовый характер блокировок с усилением автоматизации систем противодействия мошенничеству. Если ваша карта или доступ к онлайн-банкингу оказались заблокированы, это не означает, что ситуация необратима...