Деятельность банков регулируется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 года №395-1. В законе прописаны основные положения функционирования банка, принципы его работы и ответственность за выявленные нарушения. Самым строгим наказанием является отзыв лицензии Центральным Банком России. Банк строго выполняет все предписания регулятора. За что банк может лишиться лицензии Наиболее существенные нарушения, за которые банк может лишиться лицензии: Куда обращаться с жалобой...

С июля 2021 года у Налоговой инспекции больше полномочий, так как вышли поправки от 02 июля 2021 года. На самом деле закон, в которые были внесены правки, не новый. Это ФЗ №115 от 07 августа 2001 года, то есть ему уже больше 10 лет. Называется он «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…». Он был создан для того, чтобы определить и отслеживать незаконные операции с денежными средствами, направленные на финансирование запрещенных в РФ организаций. Налоговая может запрашивать в банках сведения о счетах владельцев...