Зачем проверять крипту С развитием технологий неизбежно появляются все новые и новые способы обмана. Мошенники часто используют биржи и даркнет, чтобы получить доступ к криптовалютным кошелькам по всему миру. Преступники используют их для незаконной деятельности: отмывания денег, финансирования террористических организаций, кражи крупных сумм со счетов. Почти 90% пользователей бирж рискуют купить крипту, связанную с преступными организациями. «Грязные» средства можно получить от других участников биржи либо через обменник, даже не подозревая об их «темном» происхождении...

KYC (Know Your Customer) — обязательный комплекс мер по идентификации клиентов, проверке достоверности их данных и оценке рисков, направленный на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Процедуры KYC закреплены международными стандартами FATF и национальными законами, включая запрет анонимных счетов. Но насколько эффективен современный подход к KYC и какие технологические тренды определяют его развитие сегодня? Истоки KYC лежат в усилении контроля за финансовыми потоками с 1970-х, например с принятия BSA (Bank Secrecy Act) в США...