Все российские банки подчиняются одному регулятору – Центральному Банку. При неисполнении его требований на банк накладываются штрафы, а в самых сложных случаях – лишают лицензии на дальнейшую работу. Лицензия является основным документом, на основании которого банк имеет право проводить даже самую простую операцию. Нет лицензии –  стоп в работе. Чтобы контролировать, как ведут свою деятельность банковские организации, ЦБ на регулярной основе проводит проверки. Если плановые проверки заранее известны, и банки могут к ним подготовиться, но внеплановые проверки зачастую застают банки врасплох...

На днях прошла новость о том, что с 1 января 2019 года, ЦБ получил возможность использовать для контроля за деятельностью коммерческих банков «тайные закупки». Теперь у банковских специалистов появится новый страх — видеть в каждом клиенте проверяющего. Фраза «Проверка ЦБ» и так вызывает у каждого сотрудника банка тревожный зуд. И воспоминания. А значит сейчас самое время рассказать о том, как проходят проверки ЦБ. Сразу хочу предупредить: мне на проверки очень везло. В первые годы моей работы в банке, я имел к ним отношение исключительно как исполнитель, у которого запрашивали какие-то отчёты...