Все российские банки подчиняются одному регулятору – Центральному Банку. При неисполнении его требований на банк накладываются штрафы, а в самых сложных случаях – лишают лицензии на дальнейшую работу. Лицензия является основным документом, на основании которого банк имеет право проводить даже самую простую операцию. Нет лицензии –  стоп в работе. Чтобы контролировать, как ведут свою деятельность банковские организации, ЦБ на регулярной основе проводит проверки. Если плановые проверки заранее известны, и банки могут к ним подготовиться, но внеплановые проверки зачастую застают банки врасплох...

Центробанк выпустил новые методические рекомендации для банков. Главная цель — внимательнее отслеживать операции с крупными суммами наличных. Под особый контроль попадают: В таких случаях банк обязан запросить дополнительные документы, проверить источники средств и при необходимости признать операцию подозрительной. Минусы: Плюсы: Плюсы: Минусы: Иван, фрилансер из Екатеринбурга, зарабатывает в среднем 100 тысяч рублей в месяц. Он получил крупный заказ и решил внести на счёт 500 тысяч рублей наличными...