Криптовалютные институты уже неоднократно сталкивались с преступниками и проходимцами. Поэтому цифровые сервисы на определенном этапе усилили защиту, введя всесторонние проверки. Для криптовалютных бирж главенствующее значение имеет репутация, поскольку инвесторы и трейдеры доверяют свои средства только проверенным контрагентам. Как процедура проверки под названием «знай своего клиента» помогает поднять доверие в криптовалютной сфере? В текущей статье вы найдете ответ на вопрос: процедура KYC — что...

KYC (Know Your Customer) — обязательный комплекс мер по идентификации клиентов, проверке достоверности их данных и оценке рисков, направленный на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Процедуры KYC закреплены международными стандартами FATF и национальными законами, включая запрет анонимных счетов. Но насколько эффективен современный подход к KYC и какие технологические тренды определяют его развитие сегодня? Истоки KYC лежат в усилении контроля за финансовыми потоками с 1970-х, например с принятия BSA (Bank Secrecy Act) в США...