На этот пост меня сподвиг вопрос подписчика, который интересовался, не обманывают ли нас фонды, списывая комиссию за управление каждый по чуть-чуть, а не одним махом раз в год. Для начала разберём, как рассчитывается ежедневная комиссия. Если суммарная комиссия за управление 1% в год, значит каждый день стоимость пая будет 1 раз уменьшена на 1%/365 ≈ 0,0027%. Зачем такие сложности, почему бы не списывать раз в году? Во-первых, провайдер фонда не может никак контролировать, что инвестор не продаст паи фонда перед датой списания комиссии и не откупит потом их обратно после списания...