Человеку приходит крупный перевод, он вносит наличные на счёт или получает деньги за проданную машину — а потом банк просит пояснить, откуда средства. Первая реакция обычно одна: «Это мои деньги, почему я должен что-то доказывать?» Но для банка важны не эмоции клиента, а то, насколько операция выглядит понятной и обычной. Банк России прямо указывает, что банк вправе запросить документы об операции, источнике происхождения денег, контрагентах и установить срок для ответа. Здесь есть важный момент,...