Перевели деньги родственнику, а операция «зависла»? Указали «оплата товара» и получили требование пояснений от банка? Почему простые переводы между людьми попадают под подозрение? Разбираемся, как правильно указывать назначение платежа, чтобы избежать блокировки, опираясь на актуальные требования ЦБ и законы. Банки обязаны бороться с отмыванием денег (ОД) и финансированием терроризма (ФТ), активно отслеживая подозрительные транзакции. Ключевой триггер для проверки - формулировка в поле «Назначение платежа»...

Помню, как впервые столкнулся с этой проблемой. Переводил деньги другу за ремонт квартиры, а банк заблокировал карту. Оказалось, написал в комментарии "за работы по ремонту" — и система восприняла это как коммерческую деятельность. С тех пор я точно знаю: назначение платежа — это не просто формальность. От правильной формулировки зависит, дойдёт ли перевод до получателя или застрянет в системе контроля банка. Многие думают, что поле "назначение платежа" можно игнорировать. Большая ошибка. Банки отслеживают...