Когда банк спрашивает вас об источнике ваших средств, самым плохим ответом будет формальный. Банку важно увидеть понятную и логичную историю движения денег: как они появились, через какие этапы прошли и почему сейчас находятся у вас. Это называется «последовательная цепочка» (audit trail) — логика движения средств, а не просто набор документов. Чаще всего источники средств у клиентов вполне типовые, но важно не просто назвать их, а уметь «собрать историю». «В нашей практике был случай, когда клиенту нужно было подтвердить средства, накопленные ещё в 90-х...