Должна ли быть лицензия у коммерческого банка на предоставление кредитов гражданам? Наличие у организации статуса банка позволяет заключать с гражданами кредитные договоры, но только при наличии действующей лицензии на осуществление банковских операций. В Интернете уже достаточно давно распространяется информация об отсутствии у банков лицензии на кредитование. Данная информация основана на том, что в лицензии на осуществление банковских операций той или иной кредитной организации такой операции, как кредитование, не предусмотрено...
Отказ в проведении банковской операции - одна из наиболее часто применяемых мер воздействия в рамках антиотмывочного законодательства. Правовым основанием инициирования данной меры является Закон №115-ФЗ. Согласно п. 11 ст. 7 Закона №115-ФЗ кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица. То есть в соответствии в Законом №115-ФЗ сначала денежные...