115-ФЗ что это? В Российской Федерации каждый гражданин и организация обязаны соблюдать законы, регулирующие финансовые операции и предотвращающие преступное отмывание денег и финансирование терроризма. Одним из основных правовых актов, регулирующих эту сферу, является Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". О чем 115-ФЗ Расскажем вкратце про ФЗ-115, о правовом положении в обществе — вопреки стереотипам, данный закон не предназначен только лишь для отмывающих доходы и террористов...

Что изменилось в требованиях к внутреннему контролю по 115-ФЗ 🔍 Изменения коснулись сразу нескольких аспектов. Новый перечень программ, которые должны входить в правила внутреннего контроля 📑 В перечень программ по постановлению № 1157 включены: программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля; программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев; программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании; программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия...