Краткое содержание: В этой статье мы подробно разберём, что такое KYC (Know Your Customer), как он работает и зачем он необходим в современном крипто-мире и традиционных финансах. Вы узнаете о принципах работы KYC, формуле расчёта эффективности процесса, основных сигналах, примерах использования с реальными цифрами и графиками, а также о плюсах и минусах системы идентификации клиентов. Мы дадим рекомендации по настройкам, предложим пошаговое руководство, чек-листы, глоссарий, разберём ошибки и риски, и представим обзор полезных инструментов и сервисов...

Сегодня я хочу поговорить о теме, которую невозможно обойти, если вы хоть раз сталкивались с финансовыми сервисами — будь то банк, криптобиржа или даже обычная платёжная система. Речь идет о KYC, или, если перевести на человеческий, «знай своего клиента». Это не какой-то сложный термин для посвящённых — это реальность, с которой мы сталкиваемся каждый раз, когда хотим завести счет или совершить крупную операцию. Когда я впервые столкнулся с этим требованием, мне казалось, что меня просто хотят “протрусить”...