KYC (Know Your Customer) — обязательный комплекс мер по идентификации клиентов, проверке достоверности их данных и оценке рисков, направленный на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Процедуры KYC закреплены международными стандартами FATF и национальными законами, включая запрет анонимных счетов. Но насколько эффективен современный подход к KYC и какие технологические тренды определяют его развитие сегодня? Истоки KYC лежат в усилении контроля за финансовыми потоками с 1970-х, например с принятия BSA (Bank Secrecy Act) в США...

KYC верификация — это процедура подтверждения личности клиента в финансовых и цифровых сервисах для защиты от мошенничества и финансовых преступлений. Сегодня это обязательное требование для банков, бирж, криптосервисов и даже некоторых мобильных приложений. В эпоху тотальной цифровизации и роста финансовых преступлений безопасность средств и репутация компаний невозможны без KYC — главной линии обороны от мошенников, аферистов и преступных схем. KYC — процесс идентификации и анализа клиента для оценки и минимизации финансовых рисков...