Когда-то процедура «Знай своего клиента» (KYC) была скучной формальностью: показал паспорт, скинул устав и счет открыт. Сегодня это сложнейшая экосистема, встроенная в каждый процесс банка. Запрос на «бенефициарного владельца» или вопрос о происхождении средств это не каприз менеджера, а жесткие требования глобальных регуляторов. В этом материале разберем, что стоит за международными стандартами FATF, как меняются правила в США и Европе в 2026 году, и почему российский бизнес все чаще попадает в «красные списки» из-за ошибок в корпоративной структуре...