"А зачем нам кузнец?... Нам кузнец не нужен…" Заменим "кузнец" на "бенефициар" в шедевральной фразе из "Формулы любви" Марка Захарова и критически посмотрим на тех, кто игнорирует эту важнейшую фигуру делового мира. Если следовать современному экономическому лексикону, бенефициар – это официальный владелец уставной доли (или пакета акций) размером 25%+. Или же лицо, фактически принимающие основные бизнес-решения и распоряжающееся прибылью. Почему при проверке любого контрагента в начале сотрудничества определить фактического бенефициара – это задача №1? ✔Именно деловой авторитет и успешность бенефициара (а не директора фирмы, если это разные люди) – будут лучшей характеристикой надежности компании-контрагента. ✔Проблемы бенефициара материального, политического или репутационного характера могут утянуть на дно не только его бизнес, но и вашу сделку с его фирмой. Если вы будете иметь бизнес с компанией, бенефициар которой негативно характеризуется в деловом мире – аналогичная характеристика вам обеспечена. ✔Самое главное - именно бенефициар на «той стороне» сделке будет отвечать за соблюдение договоренностей. Если будет «кидок», вы должны знать, кто за этим стоит в реальности, и учтете это при последующих разбирательствах. Не установить фактического владельца (бенефициара) нового контрагента – категорично неосмотрительный шаг и существенный бизнес-риск! К слову, для отдельных субъектов бизнеса законодательно прописана обязанность выяснять бенефициара контрагента, в частности – для банков при принятии на обслуживание клиента (в дальнейшем ежегодно), при этом банки обязаны требовать от клиента инфу о его бенефициаре, а клиенты – ее предоставлять. Более того, при любом кредитовании для банка действует правило, чтобы именно бенефициар дал личное поручительство. Естественно, заявительный характер таких клиентских сведений в банке может быть поставлен под сомнение, "слово пацана" тут не прокатит, и силами службы экономической безопасности банк должен четко установить информацию об истинном владельце. Поэтому, важность данного функционала службы безопасности очевидна. Если в вашем бизнесе таковой нет, всегда можно воспользоваться услугами внештатных специалистов по безопасности. Мой персональный опыт в сфере безопасности бизнеса – более 10 лет, а суммарно с коллегами – более 20. Мне есть что посоветовать, если у вас будут вопросы. А в ближайших постах мы поговорим о способах установления бенефициара, если данные о нем неочевидны или умышленно скрываются. t.me/...vrn