В августе 2020 года, спустя две недели после того как я оплатил, просуженную Сбербанком, задолженность по кредиту напрямую “Зеленому” — приставы заблокировали мне счета. Об этом я уже писал ранее Почему нельзя оплачивать в Сбербанк просуженный кредит? Личный опыт...

Представьте, что вы спокойно живёте, переводите со своей карты деньги друзьям, получаете платежи, может быть торгуете криптой. И внезапно от банка прилетает уведомление – вас просят дать кучу официальных документов и подтвердить законность своих действий по счёту. А иначе карту заблокируют и вы можете стать «изгоем». Это страшный закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В последнее время чаще под него стали попадать обычные физлица, особенно из-за популярности криптовалют. Так что нам могут прилететь претензии от финансового мониторинга банка или Росфинмониторинга...