Какие операции банки будут выявлять и пресекать Всем – здравствуйте! В начале сентября Банк России разработал "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов-физических лиц". Согласно этой методичке рекомендовано блокировать карты при обнаружении признаков нелегального бизнеса. Банки должны оперативно выявлять серые схемы использования карт для приёма платежей. Такие карты будут блокироваться банками. А после 2-х блокировок в течение года - обслуживание таких карт будет прекращено, договор расторгнут...

Вместе с экспертом разобрались, почему банки блокируют карты, какие правила стоит соблюдать, чтобы избежать ограничений и что будет со счетом, если потерять статус налогового резидента. Чем блокировка отличается от ограничений по счету Чаще всего карты блокируют, если банк: Заблокируют лишь карту, а не весь счет. Во всех перечисленных случаях, кроме последнего, клиент может перевыпустить карту с новыми данными, а также снять все деньги в кассе банка по паспорту. Поэтому блокировка — это способ защитить деньги клиента...