Банки обязаны контролировать переводы клиентов в рамках борьбы с нелегальным денежным оборотом, выводом средств из страны и мошенничеством. Операции отслеживаются автоматически — специальная система анализирует их по разным параметрам, и при наличии подозрительных признаков платеж блокируется. Одним из таких параметров является сумма перевода. В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 млн рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России...

Сегодня хочу рассказать вам, почему иногда банки блокируют переводы и операции, хотя мы вроде бы ничего плохого не делаем. Когда я впервые столкнулся с этим, честно говоря, удивился, ведь это была стандартная операция по переводу денег сыну для оплаты обучения. Да и сумма была относительно небольшой. А всему виной специальный закон, принятый ещё в 2001 году, который называется в простонародье «антиотмывочным» (его номер — 115-ФЗ). Этот закон обязал банки проверять каждую нашу финансовую активность: поступления, списания, переводы и даже депозиты...