Банки обязаны контролировать переводы клиентов в рамках борьбы с нелегальным денежным оборотом, выводом средств из страны и мошенничеством. Операции отслеживаются автоматически — специальная система анализирует их по разным параметрам, и при наличии подозрительных признаков платеж блокируется. Одним из таких параметров является сумма перевода. В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 млн рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России...

Закон обязывает банки отслеживать все переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Но определить перевод, как подозрительный, можно по ряду других критериев. И сумма - далеко не главный, рассказала агентству “Прайм” эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина. “Переводы обычных граждан могут отслеживаться банками по нескольким причинам: противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, защита от финансовых мошенников и требования собственных систем безопасности. В рамках "антиотмывочной"...