🚀 Разбираемся в рисках: систематический и несистематический! 🌐 Систематический риск (или рыночный риск): Систематический риск связан с общими факторами и событиями, которые могут повлиять на всю рыночную систему или на большую часть активов на рынке. Этот вид риска не может быть полностью устранен даже при максимальном разнообразии инвестиционного портфеля. Примеры систематического риска включают в себя: 📈 Экономические риски: такие как инфляция, рецессии или изменения ставок процента, которые могут повлиять на рынок в целом. 🗳️ Политические риски: например, изменения законодательства, выборы или геополитические конфликты, которые могут воздействовать на экономику и рынок. 📉 Рыночные риски: такие как колебания цен на сырье, валютные колебания и изменения в структуре спроса и предложения на рынке. Систематический риск можно управлять, в некоторой степени диверсифицировав инвестиционный портфель, но полное избавление от него невозможно. 💼 #Диверсификация 🎯 Несистематический риск (или специфический риск): Несистематический риск, наоборот, связан с факторами, специфическими для отдельных компаний или отдельных активов. Этот риск может быть снижен или полностью устранен путем диверсификации портфеля, то есть инвестирования в различные активы или компании, чтобы уменьшить влияние одиночных событий. Примеры несистематического риска включают в себя: 💡 Риски, связанные с отдельными компаниями: например, банкротство компании, ухудшение ее финансового состояния или изменения в руководстве. 🏭 Отраслевые риски: изменения в спросе на продукцию или услуги в конкретной отрасли. 👨‍💼 Управленческие риски: решения и действия управления компании, которые могут повлиять на ее успех. Важно отметить, что несистематический риск можно уменьшить, но он не может быть полностью исключен. Путем правильной диверсификации инвесторы могут снизить свою экспозицию к несистематическому риску и тем самым улучшить баланс риска и доходности своего портфеля. 📊 💼👉 Подписывайся - здесь не Bloomberg, здесь не врут! #УправлениеРисками #Финансы #Инвестиции #Риски

Управление рисками - ключевая часть инвестиционного процесса. От того, насколько точно инвестор может оценить потенциальные риски, зависит сохранность его капитала. Давайте разберем, как грамотно оценить риски своего инвестпортфеля. Прежде всего, нужно определить уровень допустимого риска, исходя из целей инвестирования и личных обстоятельств. Это поможет понять, какие риски приемлемы для вас, а от каких стоит отказаться. Затем переходим к анализу систематических и несистематических рисков инвестпортфеля. К систематическим относятся рыночный, валютный, процентный риски. Их можно оценить статистически на основе исторической доходности активов. Несистематические риски связаны с конкретным активом. Чтобы оценить их, нужно проанализировать финансовую отчетность и показатели компаний, кредитный рейтинг, отраслевые тенденции. Очень важно также учитывать корреляцию между активами в портфеле. Чем она выше, тем больше риск, так как активы будут однонаправленно реагировать на рыночные колебания. Помимо количественной оценки, важна качественная - какие риски для вас наиболее опасны с учетом особенностей портфеля и вашей психологии как инвестора. Регулярно переоценивайте риски по мере изменения рыночной ситуации и вашего портфеля. Грамотный подход к оценке рисков - залог успешного управления капиталом.