Теперь даже простые переводы через электронные кошельки, маркетплейсы и приложения с внутренним балансом попадут под строгий надзор. Цель — искоренить мошенничество и вывести из тени серые денежные потоки. Государство вводит чёткое разделение денежных переводов на три категории — по суммам и степеням проверки личности отправителя. Это похоже на финансовый фильтр, который не пропускает подозрительные операции. Переводы небольших сумм по номеру телефона или e-mail останутся доступными и удобными. Это ваш повседневный “финансовый шепот” — перевести другу на кофе или оплатить мелкие покупки...

Сегодня на канале Люди PRO речь пойдет о ФЗ №115, который сейчас у многих на слуху. В первую очередь эта статья будет полезна тем, кто занимается бизнесом и экономическим арбитражем. Но и обычные граждане также могут попасть под эти неприятные ограничения. Что такое ФЗ №115 115-й Федеральный закон служит для «противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных нелегальным путем». Он обязывает банки круглосуточно следить за финансовыми операциями клиентов. Если человек совершает подозрительные транзакции, то есть риск того, что все средства на счету окажутся заморожены...