Расскажем, в каких случаях грозит блокировка расчётного счёта банком, что делать, если счёт заблокировали и как можно защититься от блокировок. В каких случаях банк может заблокировать счёт по закону № 115-ФЗ Банк имеет право заблокировать счёт, если сочтёт операцию клиента подозрительной с точки зрения возможного «отмывания» незаконно полученных доходов и (или) финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Признаки «подозрительности» операций приведены в приложении к положению ЦБ РФ от 02...

В Народный рейтинг Банки.ру поступило обращение, в котором инвестор рассказала о трудностях закрытия брокерского счета из-за заблокированных на нем ценных бумаг. «Обратилась [к брокеру], чтобы закрыть счет. Мне сказали, что так как на нем есть заблокированные активы (менее 0,5% от общей суммы), то надо перевести их на [другой] брокерский счет», — пишет отзыв в Народный рейтинг Банки.ру клиентка, которая желает закрыть счет. Она также жалуется на то, что остальные незаблокированные деньги, которые...