У банков есть черный список. Если банк отказал в счете или переводе со счета, компания оказывается в специальном списке. Компании называют его черным. Сегодня разбираемся, что это такое и как из него выйти. Эксперт — руководитель финмониторинга Модульбанка. Текст написан для издания Дело Модульбанка. Что за черный список? Есть 115-ФЗ. Это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Закон борется с темным доходом — от терроризма до обналичивания. По 115-ФЗ банки обязаны помогать выполнять закон...

Что означает банковский «черный список»? За что могут внести в этот список? Как покинуть банковский стоп-лист? Клиенты банков - физические и юридические лица в один прекрасный момент неожиданно начинают получать отказ за отказом не только в отношении получения кредитов, но и в совершении рядовых банковских операций, например, банковских переводов. Несмотря на то, что на практике клиенты, да и сами банкиры, оперируют понятиями «черный список» или «стоп-лист» банка - ни в одном нормативном акте не фигурируют данные понятия...