У банков есть черный список. Если банк отказал в счете или переводе со счета, компания оказывается в специальном списке. Компании называют его черным. Сегодня разбираемся, что это такое и как из него выйти. Эксперт — руководитель финмониторинга Модульбанка. Текст написан для издания Дело Модульбанка. Что за черный список? Есть 115-ФЗ. Это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Закон борется с темным доходом — от терроризма до обналичивания. По 115-ФЗ банки обязаны помогать выполнять закон...

Черный список банков полностью изолирует человека от мира кредитования. Стоп-лист - еще не окончательный приговор. Есть проверенные способы, как можно выбраться из «банковского игнора». Все «неугодные» лица, которые нарушают установленные «правила игры», попадают в стоп-лист. Банковская организация, подобно абоненту на другом конце телефонной линии, становится недоступной для клиента. Когда можно попасть в стоп-лист? Представим себе человека, который часто берет кредиты и займы. Выплачивает долги он несвоевременно - постоянно нарушает сроки выплат...